證券投資基金投資人權益須知
尊敬的基金投資人：
感謝您對寶盈基金管理有限公司（以下簡稱寶盈基金）的支持與信任。基金投資在獲取收益的同時存在投資風險。為了保護您的合法權益，請在投資基金前認真閱讀以下內容：
一、基金的基本知識
（一）什么是基金
證券投資基金（簡稱基金）是指通過發售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨立財產，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。
（二）基金與股票、債券、儲蓄存款等其它金融工具的區別
| 基金 | 股票 | 債券 | 銀行儲蓄存款 |
反映的經濟 關系不同 | 信托關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額后成為基金受益人，基金管理人只是替投資者管理資金，并不承擔投資損失風險 | 所有權關系，是一種所有權憑證，投資者購買后成為公司股東 | 債權債務關系，是一種債權憑證，投資者購買后成為該公司債權人 | 表現為銀行的負債，是一種信用憑證，銀行對存款者負有法定的保本付息責任 |
所籌資金的 投向不同 | 間接投資工具，主要投向股票、債券等有價證券 | 直接投資工具，主要投向實業領域 | 直接投資工具，主要投向實業領域 | 間接投資工具，銀行負責資金用途和投向 |
投資收益與 風險大小不同 | 投資于眾多有價證券，能有效分散風險，風險相對適中，收益相對穩健 | 價格波動性大，高風險、高收益 | 價格波動較股票小，低風險、低收益 | 銀行存款利率相對固定，損失本金的可能性很小，投資比較安全 |
收益來源 | 利息收入、股利收入、資本利得 | 股利收入、資本利得 | 利息收入、資本利得 | 利息收入 |
投資渠道 | 基金管理公司及銀行、證券公司等代銷機構 | 證券公司 | 債券發行機構、證券公司及銀行等代銷機構 | 銀行、信用社、郵政儲蓄銀行 |
（三）基金的分類
1、依據運作方式的不同，可分為封閉式基金與開放式基金
封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。
開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購和贖回的一種基金運作方式。
2、依據投資對象的不同，可分為股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金等
根據《證券投資基金運作管理辦法》對基金類別的分類標準，60%以上的基金資產投資于股票的為股票基金；80%以上的基金資產投資于債券的為債券基金；僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金；投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規定的為混合基金。這些基金類別按收益和風險由高到低的排列順序為：股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金，即股票基金的風險和收益最高，貨幣市場基金的風險和收益最低。
3、特殊類型基金
（1）系列基金。又被稱為傘型基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉換的一種基金結構形式。
（2）避險策略基金。是指通過采用投資組合保險技術，保證投資者的投資目標是在鎖定下跌風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報。
（3）交易型開放式指數基金(ETF)與上市開放式基金(LOF)。交易型開放式指數基金,通常又被稱為交易所交易基金(Exchange Traded Funds,簡稱“ETF”)，是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。上市開放式基金(Listed Open-ended Funds，簡稱“LOF”)是一種既可以在場外市場進行基金份額申購贖回，又可以在交易所（場內市場）進行基金份額交易、申購或贖回的開放式基金。
（4）QDII基金。是一種以境外證券市場為主要投資區域的證券投資基金，投資者可以用人民幣或美元等外匯進行認購和申購，在承擔境外市場相應投資風險的同時獲取相應的投資收益。QDII基金與普通證券投資基金的最大區別在于投資范圍不同。
二、基金份額持有人的權利
根據《證券投資基金法》第四十七條的規定基金份額持有人享有下列權利：
（一）分享基金財產收益；
（二）參與分配清算后的剩余基金財產；
（三）依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額；
（四）按照規定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（五）對基金份額持有人大會審議事項行使表決權；
（六）對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟；
（七）基金合同約定的其他權利。
公開募集基金的基金份額持有人有權查閱或者復制公開披露的基金信息資料；非公開募集基金的基金份額持有人對涉及自身利益的情況，有權查閱基金的財務會計賬簿等財務資料。
三、本公司提供的服務內容和收費方式
本公司向基金投資人提供以下服務：
（一）對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價。
（二）基金銷售業務，包括基金賬戶開戶、基金申（認）購、基金贖回、部分基金轉換、部分基金定期定額、修改基金分紅方式等。本公司根據每只基金的發行公告及基金管理公司發布的其它相關公告收取相應的申（認）購、贖回費和轉換費。
（三）基金網上交易服務。
（四）電話服務：包括自助查詢服務和人工服務。
（五）短信服務：包括交易確認、基金凈值提示、分紅提示等。交易確認和基金凈值提示需要投資人訂制。
（六）基金知識普及和風險教育。
四、投資人辦理基金交易業務流程
（一）基金賬戶開戶
1、寶盈基金網上交易
登錄本公司網站首頁www.cp6768.com，點擊“免費開戶”，選擇銀行卡，并通過身份驗證，簽訂交易協議、設定交易密碼并填寫個人信息后提交開戶申請。
2、寶盈基金直銷柜臺交易
（1）個人投資人可持有效開戶證件及銀行賬戶（卡）前往本公司直銷柜臺，填妥申請表，驗證無誤后辦理；
（2）機構投資人可登錄本公司網站首頁www.cp6768.com，點擊“服務中心”—“表單下載”—“直銷柜臺機構客戶開戶資料下載包”下載包括傳真交易協議、賬戶申請表、印鑒卡、風險評估問卷、授權委托書及公司基本資料等開戶資料，依照開戶流程的要求填寫完整后，寄送至本公司直銷中心。
（二）基金交易
含基金認購、申購、贖回、定期定額投資、基金轉換、轉托管、設置分紅方式等。
1、寶盈基金網上交易
訪問本公司網站首頁www.cp6768.com，在寶盈首頁中，點選“登錄查詢”按鈕，輸入登陸密碼，登錄后選擇相應交易類別，即可直接進行基金交易。
2、寶盈基金直銷柜臺交易：
（1）個人投資人可持有效證件及匯款憑證到本公司直銷柜臺填妥申請表，驗證無誤后辦理；
（2）機構投資人可在本公司網站首頁www.cp6768.com，選擇“服務中心”—“表單下載”，下載相關交易業務申請表。填寫妥當后附有效證明（認/申購需另附有效匯款證明），傳真至本公司直銷柜臺，驗證無誤后辦理。
（3）直銷柜臺專用銀行賬戶信息
直銷專用銀行賬戶
1）中國建設銀行
賬戶名稱： 寶盈基金管理有限公司
銀行賬號： 44201501100052553424
開戶銀行： 中國建設銀行深圳市分行營業部
2）中國農業銀行
賬戶名稱： 寶盈基金管理有限公司
銀行賬號： 41000500040005877
開戶銀行： 農行深圳分行營業部
3）中國工商銀行
賬戶名稱： 寶盈基金管理有限公司直銷專戶
銀行賬號： 4000027729200192888
開戶銀行： 中國工商銀行深圳市深圳灣支行
（三）交易確認查詢
T日成功提交申請后，T+2日投資人可通過以下幾種方式查詢賬戶及交易確認信息：
1、撥打本公司客服熱線400-8888-300（免長途話費），轉“2”自助查詢或轉“0”人工服務通過身份驗證后查詢。
2、登錄本公司網站首頁www.cp6768.com，點擊“登錄查詢”，輸入登陸號碼及查詢密碼，登錄網上交易系統查詢。
（四）資料修改
1、投資人基金賬戶基本信息如：聯系地址、郵政編碼、聯系電話、電子郵件之一變更可通過以下方式提交修改申請：
（1）登錄本公司網站www.cp6768.com，通過“登錄查詢”—“個人信息管理”進行修改；
（2）傳真、郵寄或電子郵件申請表及相關證明至本公司，經核對無誤后修改；
（3）致電本公司客服熱線400-8888-300（免長途話費），轉“0”人工服務，通過身份驗證后修改。
2、投資人重要信息如賬戶名稱、證件類型及號碼、銀行信息發生變化的，個人投資者需將開放式基金賬戶業務申請表、身份證復印件、銀行卡復印件、銀行卡換卡證明或公安機關有關證明郵寄至本公司，經本公司驗證無誤后辦理。機構客戶請聯系本公司直銷中心辦理相關事宜。
五、基金評級
基金評級是依據一定標準對基金產品進行分析從而做出優劣評價。投資人在投資基金時，可以適當參考基金評級結果，但切不可把基金評級作為選擇基金的唯一依據。此外，基金評級是對基金管理人過往的業績表現做出評價，并不代表基金未來長期業績的表現。
本公司將根據銷售適用性原則，對基金產品進行風險評價。
六、基金費用
基金費用一般包括兩大類：一類是在基金銷售過程中發生的由基金投資人自己承擔的費用，主要包括認購費、申購費、贖回費和基金轉換費。這些費用一般直接在投資人認購、申購、贖回或轉換時收取。其中申購費可在投資人購買基金時收取，即前端申購費；也可在投資人賣出基金時收取，即后端申購費，其費率一般按持有期限遞減。另一類是在基金管理過程中發生的費用，主要包括基金管理費、基金托管費、信息披露費等，這些費用由基金承擔。對于不收取申購、贖回費的貨幣市場基金，還可按不高于2.5‰的比例從基金資產中計提一定的銷售服務費。債券基金將按有關規定收取費用。
七、投資風險提示
（一）證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風險。基金不同于銀行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產生的收益，也可能承擔基金投資所帶來的損失。
（二）基金在投資運作過程中可能面臨各種風險，既包括市場風險，也包括基金自身的管理風險、技術風險和合規風險等。巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險，即當單個交易日基金的凈贖回申請超過上一交易日基金總份額的百分之十時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。
（三）投資人應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區別。定期定額投資是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式。但是定期定額投資并不能規避基金投資所固有的風險，不能保證投資人獲得收益，也不是替代儲蓄的等效理財方式。
（四）本公司承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。旗下基金的過往業績及其凈值高低并不預示其未來業績表現。本公司提醒投資人基金投資的“買者自負”原則，在做出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資人自行負擔。
（五）本公司將對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價，并根據基金投資人的風險承受能力推薦相應的基金品種，但本公司所做的推薦僅供投資人參考，投資人應根據自身風險承受能力選擇基金產品并自行承擔投資基金的風險。
八、向本公司、自律組織以及監管機構的投訴方式和程序
（一）投資人向本公司投訴方式
基金投資人可以通過撥打我公司客戶服務中心電話400-8888-300（免長途話費）或以書信、傳真、電子郵件等方式，對營業網點所提供的服務提出建議或投訴。對于工作日受理的投訴，原則上當日回復，不能當日回復的，在3個工作日內回復。對于非工作日受理的投訴，原則上在順延的第一個工作日回復，不能及時回復的，在3個工作日內回復。
我公司客戶服務中心投訴或聯系方式如下：
網址：www.cp6768.com
客戶服務中心電話：400-8888-300（免長途話費）或0755-83276688
客戶服務中心傳真：0755-83515880
地址：深圳市福田區福華一路115號投行大廈10層 郵編：518048
郵箱：public@byfunds.com
基金投資人也可通過書信、傳真、電子郵件等方式，向中國證監會和中國證券業協會投訴。聯系方式如下：
中國證監會熱線：12386
中國證監會北京監管局：網址：
www.csrc.gov.cn，聯系電話：010-88088086，傳真： 010-88088012，地址：北京市西城區金融大街26號金陽大廈6層 郵編：100033
中國證監會上海監管局：網址：
www.csrc.gov.cn，聯系電話：021-50121047，地址：上海市浦東新區迎春路555號 郵編：200135
中國證監會深圳監管局：網址：
www.csrc.gov.cn，聯系電話：0755-83263315，傳真： 0755-83260010，地址：深圳市福田區筍崗西路體育大廈東座 郵編：518028
中國證監會廣州監管局：網址：
www.csrc.gov.cn，聯系電話：020-37853900，傳真：020-37858820，地址：廣州市天河區臨江大道3號發展中心15樓 郵編：510623
九、其他需要向投資人說明的內容
本《須知》有關內容將根據法律法規及監管機構或行業協會的要求或我公司業務情的變化不時修訂，相關修訂以我公司更新為準。
投資人在投資基金前應認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等基金法律文件，選擇與自身風險承受能力相適應的基金。我公司承諾投資人利益優先，以誠實信用、勤勉盡責的態度為投資人提供服務，但不能保證基金一定盈利，也不能保證基金的最低收益。投資人可登錄中國證監會網站（www.csrc.gov.cn）或中國證券業協會網站（www.sac.net.cn）查詢基金銷售機構名錄，核實我公司基金銷售資格。再次提醒投資人在投資開放式基金前，請詳細閱讀相應基金產品的基金合同、招募說明書等相關法律文件。
投資有風險，入市須謹慎。
寶盈基金管理有限公司
寶盈基金服務號
APP下載